¿Por qué ya no puedo pagar una vivienda en la Florida?
La vivienda en la Florida se volvió impagable en gran parte por la crisis del seguro de propiedad. David Jolly propone un fondo estatal de catástrofes que saque las coberturas por huracán del mercado privado, con un ahorro estimado de entre 60 y 70 por ciento para los propietarios, y más inversión en vivienda de alquiler asequible para familias trabajadoras.
El plan, en resumen
Un fondo estatal de catástrofes
Jolly propone sacar las coberturas por huracán del mercado privado para bajar el costo del seguro entre 60 y 70 por ciento para los dueños de casa.
Más vivienda de alquiler
Escalar la inversión en vivienda para trabajadores, con unidades ligadas al ingreso, al oficio o a la cercanía al empleo.
Justicia para el que paga
Poner un tope a la ganancia de las empresas de servicios públicos al promedio nacional, todavía cerca de un 10 por ciento de retorno, para proteger a quien paga la cuenta.
Por qué importa
En toda la Florida, la gente dice lo mismo. Trabajan igual que siempre, y el techo cuesta más que nunca. Para algunos, esto se llama una crisis de asequibilidad. Pero para muchas familias, va más hondo. Es una crisis económica. La mitad del estado no tiene ahorros para aguantar dos semanas, y la edad promedio del comprador de su primera casa ronda ya los 40 años.[1]
La campaña de Jolly señala la raíz que casi nadie nombra: el seguro de propiedad. Es la razón principal por la que tanta gente ya no puede pagar una casa en la Florida. Desde inquilinos en Kissimmee hasta jubilados en Hialeah, hasta dueños de casa en Doral, el peso del seguro no para de subir. No es un accidente. Es política.[1]
El enfoque
Como Congresista de Pinellas County, David Jolly peleó por un fondo nacional de catástrofes. Como gobernador, dice que peleará por un fondo estatal que saque la cobertura por huracán del mercado privado. Ese cambio crearía un ahorro estimado de entre 60 y 70 por ciento para los dueños de casa. También propone un programa estatal de préstamos sin interés para ayudar a las asociaciones de condominios con las reparaciones que hoy aplastan a tantos vecinos.[1]
Para el alquiler, el plan es escalar la inversión en vivienda para trabajadores, con unidades que se abran según el ingreso, el oficio o la cercanía al trabajo. Hay modelos que ya funcionan. Y como cierre, un tope a la ganancia de las empresas de servicios públicos al promedio nacional, todavía casi un 10 por ciento de retorno, pero con equidad para quien paga la cuenta. Estas soluciones están al alcance ahora mismo. El gobierno y la legislatura actuales simplemente se oponen a ellas por ideología. Esta página responde a una sola pregunta. Para el plan completo de asequibilidad, visite la página del tema.
Preguntas frecuentes
P. ¿Por qué es tan caro el seguro de vivienda en la Florida?
La Florida tiene una gran población de jubilados y una alta carga de enfermedades crónicas, y su exposición a huracanes suma costos de reaseguro que se pasan a las primas. En el caso de la vivienda, la campaña de Jolly identifica el seguro de propiedad como la razón principal por la que tanta gente lucha para pagar una casa. Su plan es un fondo estatal de catástrofes que saque las coberturas por desastre natural del mercado privado, lo que reduciría de forma dramática las tarifas de seguro de propiedad y de auto.[1]
P. ¿Qué es un fondo estatal de catástrofes y cómo me ayuda?
Es un fondo respaldado por el estado que retira las coberturas por huracán del mercado privado. Al quitar ese riesgo de las manos de las aseguradoras privadas, las primas de propiedad bajan. Jolly estima un ahorro de entre 60 y 70 por ciento para los dueños de casa. Peleó por un fondo nacional similar cuando fue Congresista de Pinellas County, y ahora propone hacerlo a nivel estatal.[1]
P. Vivo en un condominio. ¿Hay algo en el plan para mí?
Sí. Jolly propone dar a las asociaciones de condominios y a los dueños acceso a un programa estatal de préstamos sin interés para enfrentar la carga aplastante de las reparaciones generacionales de condominios. Es un alivio directo para las familias que reciben cuotas especiales imposibles de pagar.[1]
P. Soy inquilino, no dueño de casa. ¿Qué propone el plan para el alquiler?
Para la comunidad de inquilinos, Jolly dice que se necesitan más unidades de alquiler. Su plan es escalar la inversión en vivienda para trabajadores y vivienda asequible, con unidades que se abran a la gente según su ingreso, su oficio o su cercanía al trabajo. Sostiene que ya existen modelos que funcionan bien, y que la falta de inversión actual es una decisión ideológica, no una limitación real.[1]
P. ¿Qué tiene que ver mi cuenta de luz con el costo de la vivienda?
El costo de vivir en una casa no es solo la hipoteca o el seguro. También es la cuenta de servicios públicos. Jolly propone poner un tope a la tasa de ganancia de las empresas de servicios públicos respaldadas por inversionistas, fijándola en el promedio nacional. Eso todavía deja casi un 10 por ciento de retorno para las empresas, pero pelea por justicia para las familias que pagan la cuenta cada mes.[1]
P. ¿Cuál es la razón principal por la que la vivienda en la Florida se volvió impagable?
Según la campaña, la crisis del seguro de propiedad es la razón principal por la que tanta gente en la Florida lucha para pagar una casa. Desde inquilinos hasta jubilados y dueños de casa, el peso del seguro de propiedad sigue haciendo que el costo de la vivienda sea impagable para muchos. Un fondo estatal de catástrofes que saque los peligros de desastre natural del mercado privado reduciría de forma dramática esas tarifas y devolvería estabilidad de precios a millones de floridanos.[1]
P. ¿Estas soluciones se pueden hacer ahora o son promesas para el futuro?
La campaña sostiene que estas soluciones están al alcance ahora mismo. No hacen falta inventos nuevos. El fondo de catástrofes, la inversión en vivienda para trabajadores y el tope a las ganancias de los servicios públicos son medidas que existen o que otros estados ya usan. El obstáculo, dice Jolly, es que el gobernador y la legislatura actuales se oponen a ellas por ideología, no por falta de opciones.[1]
P. ¿Por qué está tan difícil comprar la primera casa en la Florida?
La Florida solía tener una calidad de vida y una asequibilidad que atraían a la gente de todo el país. Hoy la edad promedio del comprador de su primera casa ronda los 40 años, y la mitad del estado no tiene ahorros para aguantar dos semanas. La combinación de primas de seguro que se disparan, alquileres altos y cuentas de servicios que suben empuja la casa propia fuera del alcance de muchas familias trabajadoras. El plan de Jolly ataca cada una de esas piezas.[1]
P. ¿Este plan subiría mis impuestos?
La campaña presenta estas medidas como una forma de ahorrar dinero a las familias, no de cobrarles más. El fondo de catástrofes busca bajar las primas de seguro; el tope a los servicios públicos busca bajar la cuenta mensual; y la inversión en vivienda usa modelos que ya funcionan. El enfoque de Jolly es ofrecer un conjunto distinto de soluciones sobre la propiedad de vivienda, uno que las autoridades actuales rechazan por ideología.[1]
Fuentes
- David Jolly, La crisis de asequibilidad y del seguro (sitio de campaña), https://davidjolly.com/affordability · 2024-01-01
La casa propia debería estar al alcance. Hoy, para demasiada gente, no lo está.
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